【資産公開】2020年11月運用状況
こんにちは、カズです。
本記事の内容
最近は楽天ポイントせどりの記事ばかり書いていましたが、ちゃんと資産運用もやっています。
なので今回は心を入れ替えて資産運用の記事を書きますね。
それでは、さっそくどうぞ。
2020年11月の資産状況
現在の資産状況がこちら。
資産状況
- 総資産 ：
18.925,427円 - うち現金 ：
12,790,602円 - うち投資信託 ：
6,133,890円 - 借金（クレジット）：
471,229円
上記のとおり。
だいたい資産が1,900万円ですが、未払いのクレジット利用額が50万くらいあるので、実質の保有資産は1,850万円くらいですね。
クレジット利用額が高額なのは
「楽天ポイントせどり」でたくさん仕入しているから。
生活はかなり質素です。
目指せ！早期リタイア
FIRE（ファイヤー）とは
「Financial Independence and Retire Early」の略。
日本語に訳すと「経済的自由かつ早期リタイア」。
もともと欧米の若者を中心に広がったFIREムーブメントですが、日本でも徐々にFIREの存在が認知され始めました。
しかし、この程度の資産ではまったく足りません。
ぶっちゃけ
人生100年時代。定年の65歳とか70歳まで働きたくない。
若いうちにしっかりと資産を築いて、仕事辞めて自由になりたい。
でも共感する人は多いんじゃないでしょうか？
日本人では三菱サラリーマンをしながら、わずか30歳にしてFIREを達成した穂高唯希さんが有名ですね。
穂高さんは2019年の夏、30歳にして約7000万円の資産を築き、セミリタイアを達成されました。
穂高さんの特徴
- 三菱サラリーマンで高年収
- 収入の８割を高配当株投資に回す
- 生活は質素そのもの
収入の８割を投資に回すとか、一般人には到底できません笑
カズの特徴
- 平凡サラリーマンで年収は普通くらい
- 副業で稼いでインデックス投資に回す
- 生活は質素そのもの
これで戦います。
資産運用の収支
もともと日本株中心に運用していましたが、2020年のコロナショックを機に、一度自分の持っている資産を全て売却。
2020年5月からアメリカ株のインデックス投資に切り替えました。
現在の投資額
- 全体保有額：
7,134,384円 - eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：
3,105,131円 - 楽天・全米株式インデックス・ファンド：
3,028,759円 - 損益：
［+33,889円］ - 損益率：
［+0.4%］
上記のとおり。
10月に軽くアメリカ株が暴落したのでその影響ですね。。。
米大統領選でバイデン候補が勝利した場合、さらに株価が下落する確率が高いです。
米大統領選について、民主党候補のバイデン前副大統領が勝利した場合、米株価は４．５％下落、トランプ米大統領再選では８．３％上昇する可能性があるとの分析結果を示した。
引用：マーケットニュース – ホリコ・キャピタル・マネジメント最高運用責任者
さらに最新の情報では、トランプ氏かバイデン氏のどちらかが選挙結果受け入れ拒めば米経済に「不確実性ショック」の恐れがあり、「最大20％の急落」もあり得るそう。
11月３日の米大統領選で、トランプ米大統領か民主党候補のバイデン前副大統領のいずれかが圧勝することを市場は望んでおり、激戦となって結果確定まで長引く場合、米株価が最大20％急落する恐れがあるとＢｏｆＡセキュリティーズのエコノミストとストラテジストが予測した。
引用：Bloomberg –
とはいえ『暴落はチャンス』と捉え、毎月定額を淡々と積立てます。
以下が僕の考える運用方針。
運用方針
運用方針はアメリカに全集中。
アメリカと共に生き、共に死にます。
毎月の投資額
- eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)：
毎月50万円 - 楽天・全米株式インデックス・ファンド：
毎月50万円
合計100万円を毎月投資し続けます。
まだ現金が1,200万円ほどあるので、毎月100万円入金しても1年かかる計算になります。
将来的な資産配分
最終的には以下のような資産配分を予定。
将来的な資産配分
- 生活防衛資金 ：
50万円 - せどり仕入用資金 ：
100万円 - アメリカの投資信託：
残りの資金をすべて投入
投資信託の運用先ですが、今後の状況をみて変更する可能性がありますが、一度買ったものはFIREを達成するまで売るつもりはありません。
生活防衛資金は5カ月
もともと質素な生活をしているので、毎月10万円もあれば生活できます。
50万円あれば5カ月分なので、生活防衛資金としては十分でしょう。
今後の目標
とりあえず、2020年12月31日の時点で「2,000万円到達」が目標です。
普通だったら完全に無理ゲーですが、12月はボーナスが出ます。
あとは、副業の稼ぎとアメリカ選の結果次第で目標に到達するかが決まりそうです。
また1カ月後に資産報告しますね。
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