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Kazublog Written by kazuya

ウェルスナビのツイッター評価を実例で紹介【生の声】【必見】

株式投資

ウェルスナビに興味がある人「ウェルスナビって儲かるのかな？大切なお金預けるのだからツイッターの生の声が聞きたい。ぶっちゃけベースで教えて」

こういった要望に答えます。

こんにちは、カズです。

30代で1,500万円ほどを資産運用。
22歳から投資を始めており順調に資産が増えています。

本記事の内容

この記事を読めばウェルスナビのメリットやデメリットがわかります。
口コミも載せているので参考になりますよ。

ウェルスナビのツイッター評価を実例で紹介

ロボアドバイザーウェルスナビをやってみた感想
「投資初心者や時間が取れない人」にはおすすめのサービス。
それが僕の感想です。

ぶっちゃけあまり信じていなかったのですが、ウェルスナビはかなり良い投資先ですね。

たとえばこちら。

順調に資産が増えています。
とはいえ、当然デメリットもあります。

ここから先は僕の主観ではなく、客観的なデータと口コミに基づいた事実を紹介していきますね。

良いことも悪いこともハッキリと書いているので参考になれば嬉しいです^^

ロボアドバイザーのウェルスナビをおすすめしない３つの理由

ロボアドバイザーのウェルスナビをおすすめしない３つの理由
ウェルスナビおすすめしない理由は以下のとおり。

  1. 手数料が高い
  2. 自分で投資先を決められない
  3. NISAには対応していない

上記を深堀りします。

手数料が高い

手数料が高い

ぶっちゃけ手数料は高いです。

ノーベル賞受賞者が提唱する理論に基づいた金融アルゴリズムでポートフォリオを組んでくれるから、１％くらい掛かるのは当然かなって思うかもしれませんね。

しかし手数料を甘くみてはいけません。

その理由がこちら。

【30年で支払うべき手数料一覧表】毎月3万円を積み立てて利回り3％で30年運用した場合の預託の総額を計算してみました。積立投資は複利効果で資産が増えていきますが、手数料も複利で増えていきます。0.2％だと30年で44万円、1.2％だと30年で235万円にもなるんです！

月３万円／年利３％／期間30年／手数料0.2％

手数料・・・44万円

月３万円／年利３％／期間30年／手数料1.2％

手数料・・・235万円

これだけ違いが出てくるんです。

僕が買っている「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）」とか「楽天VTI」は手数料0.1％くらいですからね。

たかが１％、されど１％

手数料の高さは利益に直結します。

自分で投資先を決められない

あまりにもひと任せ、というかロボ任せですね。

いらない債権を買われたり、持っておきたい株を売却されたりで言うこと聞いてくれません。

そもそも『全部おまかせ』しているから、指示なんてしていないのだけれど。

たとえばリスク許容度３のポートフォリオは以下のとおり。

投資先を決められない

上記のように構成比は自動で決まっちゃうので、自分のやりたいようにはできないんです。

とはいえ、自分で個別株買うとたいてい失敗するんですけどね笑
という僕の体験談。

NISAには対応していない

NISA、積み立てNISAは、税金面でとても優遇されています。

たとえば積み立てNISAの場合だと、毎年40万円の非課税投資枠をもらうことが可能。
その後20年間の間に株式投資によって得た利益には税金が掛からなくなるのです。

かなりお得な制度でして、使わない手はないですね。

なので、本格的に投資を行うのであればウェルスナビだけではなく、ネット証券の口座開設をおすすめします。

ウェルスナビをおすすめしない理由

  • 手数料が高い
  • 自分で投資先を決められない
  • NISAには対応していない

ロボアドバイザーのウェルスナビをおすすめする３つの理由

ロボアドバイザーのウェルスナビをおすすめする３つの理由
ウェルスナビおすすめする理由は以下のとおり。

  • 運用成績がいい
  • 分散投資、リバランスでリスクを抑える
  • ロボアドバイザー業界最大手(No.1)

運用成績がいい

控えめにいって、運用成績が『神』なんですよ。

WealthNaviのサービスを開始した当初(2016年1月19日)に100万円、その翌月から毎月3万円ずつ積み立てながら投資した場合の実績がこちら。

運用成績がいい【儲かる】

上記のとおりでして、直線が元本積立額なので常に元本を上回っていますね。

数値にすると以下のようになります。

運用成績がいい【儲かる】

とはいえ、もちろん投資なので今後元本割れする可能性はあります。
伝えたいのは安定した運用成績がありますよ、ということ。

ウェルスナビの将来リターン予想は以下のとおり。

初期投資額100万円／月３万円／期間30年

【30%の確率】総資産元本3,066万円(元本1,180万円、利益1,886万円)
【50%の確率】総資産元本2,399万円(元本1,180万円、利益1,219万円)

なかなか夢がありますね。

運用成績がいい【儲かる】

ツイッターでも高評価。

分散投資、リバランスでリスクを抑える

「卵は一つのカゴに盛るな」という格言があるように『分散投資』は投資の基本ですが、ウェルスナビは自動でリバランスしてくれます。

分散投資、リバランスでリスクを抑える

リバランスのメリットは以下のとおり。

メリット

  • 最適なポートフォリオを保てる
  • リスクを取りすぎることを防げる
  • パフォーマンス改善が期待できる

長年投資していると、どうしてもバランスは崩れてしまいます。
ズボラな人でも勝手にポートフォリオを最適化してくれるのは嬉しいですね。

ウェルスナビはロボアドバイザー業界最大手(No.1)

大切な資産を預けるのだから、安心できるところで運用したいはず。

ウェルスナビはロボアドバイザー業界最大手(No.1)。

市場シェアは圧倒的で2位の楽ラップ(楽天証券)を大きく引き離して60%の人が利用しています。

ロボアドバイザーを利用するならウェルスナビで決まりですね。

上記がウェルスナビおすすめする理由です。

ウェルスナビおすすめする理由

  • 運用成績がいい
  • 分散投資、リバランスでリスクを抑える
  • ロボアドバイザー業界最大手(No.1)

ウェルスナビのツイッター評価のまとめ

ロボアドバイザーウェルスナビのまとめ
ウェルスナビは手数料が1%と少し高め。
しかし、手数料を上回る安定して運用成績を残しており、以下のような投資初心者にはおすすめです。

おすすめの人

  • 時間が取れない
  • 投資の知識が足りない
  • 何買えばいいか迷ってしまう

上記の人は下手に自分で判断して投資するより、ロボアドバイザーに任せた方が結果的に効率のいい資産運用ができます。

投資に慣れてきて自分で気になる投資先が見つかったら、ウェルスナビ以外でも取引したらいいですよ。

SBIネオモバイル証券(通称：ネオモバ)はウェルスナビと提携していて、毎月1万円から積み立てできるので簡単です。
ロボアドバイザーウェルスナビのまとめ

SBIネオモバイル証券についてはSBIネオモバイル証券は200ポイントたまってお得！【投資家になろう】の記事で解説してます。

投資は早く始めれば始めるほど複利の効果が得られ、大きなリターンが望めます。
40代より30代、30代より20代。

早く始めた人ほど有利です。
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